1、基本概念
（1）外汇基础知识
①外汇是指外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产，主要有外币现钞，包括纸币、铸币；外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；外币有价证券，包括债券、股票等；特别提款权；其他外汇资产。
②外汇管理主要包括经常项目外汇管理和资本项目外汇管理。
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（2）银行主要外汇业务
银行的基本外汇业务包括结售汇、贸易融资、国际结算、外汇理财等。
2、主要风险点
在外汇经营活动中，银行除了面临与前述业务相同的风险外，例如信用风险、流动性风险和利率风险等，还会面临外汇风险（外汇业务中较独特的风险类型）。
3、监管要求
（1）根据《商业银行法》的规定，经国务院银行业监督管理机构批准，商业银行可以经营买卖、代理买卖外汇业务；经中国人民银行批准，商业银行可以经营结汇、售汇业务。
（2）银行应提高业务创新和管理水平，积极支持客户做好外汇风险管理，同时加强客户风险教育，引导树立风险中性理念，合理、审慎开展外汇衍生品业务。
（3）银行应高度重视、全面评估人民币汇率形成机制改革与银行间外汇市场发展对本行外汇业务和外汇风险可能带来的影响。
（4）银行应准确计算本行的外汇风险敞口头寸，包括银行账簿和交易账簿的单币种敞口头寸和总敞口头寸，有效控制银行整体外汇风险。
（5）银行应加强对外汇交易的限额管理，包括交易的头寸限额和止损限额等。
（6）银行应提高价格管理水平和外汇交易报价能力。
（7）银行应制定并完善交易对手信用风险管理机制。
（8）银行应有效防范外汇交易中的操作风险。
（9）银行应严格控制外汇衍生产品风险。
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