（1）银行董事会、监事会、高级管理层职责分工
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董事会 | 最终责任。 职责：建立风险文化；制定风险管理策略；设定风险偏好和风险限额；审批风险管理政策和程序；监督高级管理层开展全面风险管理；审议全面风险管理报告；审批全面风险和各类重要风险的信息披露；聘任风险总监（首席风险官）或其他高级管理人员，牵头负责全面风险管理；其他与风险管理有关的职责。 |
监事会 | 监督责任。监督检查董事会和高级管理层在风险管理方面的履职尽责情况并督促整改。 |
高级管理层 | 实施责任。建立适应全面风险管理的经营管理架构，明确全面风险管理职能部门、业务部门以及其他部门在风险管理中的职责分工，建立部门之间有效制衡、相互协调的运行机制；制定清晰的执行和问责机制，确保风险偏好、风险管理策略和风险限额得到充分传达和有效实施；对董事会设定的风险限额进行细化并执行，包括但不限于行业、区域、客户、产品等维度；制定风险管理政策和程序，定期评估，必要时调整；评估全面风险和各类重要风险管理状况并向董事会报告；建立完备的管理信息系统和数据质量控制机制；对突破风险偏好、风险限额以及违反风险管理政策和程序的情况进行监督，根据董事会的授权进行处理；风险管理的其他职责。 |
（2）银行部门和分支机构分工
①业务条线——风险管理直接责任
②风险管理条线承担制定政策和流程，日常监测和管理风险的责任
③内审部门承担业务部门和风险管理部门履行情况的审计责任
④应设立或指定部门负责全面风险管理，牵头履行全面风险管理的日常管理
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