2022年中级银行从业《银行管理》考前必背考点：内部控制的评价、监督、从业人员管理

1、内部控制评价

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（1）内部控制评价制度

（2）内部控制评价组织实施：董事会指定的部门组织实施，一般为内部控制牵头管理部门。

（3）内部控制评价的范围：商业银行应当对纳入并表管理的机构进行内部控制评价，包括商业银行及其附属机构

（4）内部控制评价的频率：至少每年开展一次

（5）内部控制缺陷认定

（6）内部控制评价质量控制

（7）内部控制结果运用

（8）内部控制评价结果运用：商业银行年度内部控制评价报告经过董事会审议批准后，于每年4月30日前报送国务院银行业监督管理部门或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。

2、内部控制监督

（1）董事会、高级管理层对内控的有效性分级负责，对内控时效造成的重大损失承担管理责任

（2）内部审计部门、内控管理职能部门对未适当履行监督检查和内控评价职责承担直接责任

（3）业务部门应当对未执行相关制度、流程，未适当履行检查职责，未及时落实整改承担直接责任

3、从业人员管理

（1）从业人员的范围

与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员，及银行业金融机构聘用或与劳动派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。

（2）从业人员行为管理的治理架构

①董事会对从业人员的行为管理承担最终责任

②高级管理层承担从业人员行为管理的实施责任

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