（1）洗钱的概念
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洗钱：一种对资金进行“清洗”，隐瞒赃款、赃物的性质与来源的行为
洗钱罪：洗钱罪，是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、
破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，提供资金账户，协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或者其他支付结算方式转移资金，跨境转移资产及以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
洗钱罪的行为方式：①提供资金账户
②协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券
③通过转账或者其他结算方式协助资金转移
④协助将资金汇往境外
⑤以其他方法掩饰隐瞒犯罪所得及其收益
（2）反洗钱的概念
指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，而采取的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等一系列预防和控制措施。
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