（1）客户身份识别制度
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客户身份识别的情形：
①不在本机构开户的客户一次性交易金额单笔人民币1万以上或外币等值1000美元以上的。
②自然人客户办理人民币单笔5万元以上或外币等值1万美元以上的现金存取业务。
③银行等金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人。
④银行等金融机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的姓名或名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息；接收境外汇入宽的金融机构，发现汇款人姓名或名称、账号和住所中任何一项缺失的，应要求补充。
⑤委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。
（2）客户身份资料和交易记录保存制度
保存范围 | 包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料； 包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。 |
保存时限 | 对于客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。 |
保密要求 | 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。银行业金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息。银行业金融机构及其工作人员应当履行法定义务，对客户资料和交易信息予以保密。 |
资料移交 | 银行业金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交国务院银行业监督管理机构指定的机构。 |
（3）大额交易和可疑交易报告制度
①反洗钱制度的核心。
②银行等金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告。
③金融机构应当在确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易博爱高，最迟不超过5个工作日。
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