学霸君根据历年银行从业考试真题整理出真题考点,让广大银行从业考生能更清楚真题考点分布。同学们可根据真题考点针对性进行复习备考,为2023年银行从业考试做好充足准备。
【真题考点】洗钱的概念
洗钱:一种对资金进行“清洗”,隐瞒赃款、赃物的性质与来源的行为
洗钱罪:洗钱罪,是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、
破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,提供资金账户,协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券,通过转账或者其他支付结算方式转移资金,跨境转移资产及以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
洗钱罪的行为方式:①提供资金账户
②协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券
③通过转账或者其他结算方式协助资金转移
④协助将资金汇往境外
⑤以其他方法掩饰隐瞒犯罪所得及其收益
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