学霸君根据历年银行从业考试真题整理出真题考点，让广大银行从业考生能更清楚真题考点分布。同学们可根据真题考点针对性进行复习备考，为2023年银行从业考试做好充足准备。
【真题考点】客户身份资料和交易记录保存制度
保存范围 | 包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料； 包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。 |
保存时限 | 对于客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。 |
保密要求 | 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。银行业金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息。银行业金融机构及其工作人员应当履行法定义务，对客户资料和交易信息予以保密。 |
资料移交 | 银行业金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交国务院银行业监督管理机构指定的机构。 |
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