导读
由于2024年银行从业《个人理财》题型:
初级个人理财:单选题、多选题、判断题。
中级个人理财:单选题、多选题、单项规划题、综合案例题。
由于2024年银行从业各题型对应的题量及分值,只有在考试时才能见分晓,因此,我们可以将2023下半年考试情况作为参考。
2023年下半年初级个人理财题型及分值情况为:总分100分,及格线为60分,考试时间是2小时。总共115题,其中80道单选题0.5分/题,25道多选题2分/题,10道判断题1分/题。可以看出,本次题型有修改,多选题分值加大,增加了通过的难度,因此建议尽早备考通过考试更具优势。
2023年下半年中级个人理财题型及分值情况为:总分100分,及格线为60分,考试时间是2小时。总共105题,其中40道单选题0.5分/题,20道多选题1分/题,25道单项规划题30分,20道综合案例题30分,相比于2023上半年整体无变化。
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一、2024年《个人理财》题型
很多刚备考的同学不知道各个题型有什么区别,下面就以本次考试的三道真题给大家示例一下区别。
1、《初级个人理财》题型示例:
单选题↓
下列产品中,()不是黄金投资的理想渠道。
A. 纸黄金
B. 金首饰
C. 金条
D. 金块
多选题↓
外汇市场的功能()
A. 实现不同地区间的支付结算
B. 调剂外汇余缺,调节外汇供求
C. 形成外汇价格体系
D. 充当国际金融活动的枢纽
E. 反洗钱
外汇市场的功能有:
①国际金融活动枢纽功能;
②形成外汇价格体系功能;
③调剂外汇余缺,调节外汇供求功能;
④实现不同地区间的支付结算功能;
⑤运用操作技术规避外汇风险功能。
判断题↓
个人外汇业务按照交易主体区分经常项目和资本项目个人外汇业务。
A.正确
B.错误
2、《中级个人理财》题型示例:
单选题↓
下列不属于中小企业财务管理需求主要内容的是()。
A.日常财务管理
B.投资管理
C.现金管理
D.支付结算
多选题↓
债偿能力分析指标有()。
A.资产收益率
B.利息保障倍数
C.资产负债率
D.应收账款周转率
E.流动比率
偿债能力分析的常用指标包括:
①流动比率。
②速动比率。
③现金比率。
④利息保障倍数。
⑤应收账款周转率和平均回收天数。
单项规划题↓
【材料题】根据下面资料,回答61-65题。
王先生今年35岁,任职天津某公司副总经理,税后年收入40万元。其妻王太太今年33岁,年税后收入30万元。女儿5岁。家庭生活开支每年35万元,其中王先生年支出20万元。家庭财产情况:银行活期存款50万元,定期存款120万元,股票型基金市值100万元,自住房产价值500万元,贷款余额90万元,还有5年还清。王先生夫妇均为独生子女,父母均健在,目前每年需要赡养费共计12万元,预计持续15年。王先生只有张保额50万元的团体定期人寿保险,王太太和女儿没有任何保险。根据以上材料,回答下列问题。
61.王先生有恐高症,因此他选择不坐飞机,改乘火车出行,其做法属于0风险。(1分)
A.转移
B.自留
C.预防
D.回避
案例分析题↓
根据下面资料,回答86-105题。
罗先生今年35岁,在一家外企任人力资源总监,罗先生2021年税后年薪60万元,另有年终奖税后10万元。罗太太王女工是基层公务员,今年也是35岁,王女土税后收入14.4万元,另有讲课带来的税后收入2万元、出版书籍获得福酬的税后收入1万元和家用车短期出租的税后收入1万元。女儿娜娜今年8岁,就读于某公办小学。罗先生和王女士的双亲均健在,且双方的祖母也均健在。
罗先生家庭主要支出项目包括: 房贷每月还20000元,还剩20年,贷款年利率为5.145%,水、电、煤、通讯及家庭生活用品的开销为每月5000元;每月5000元用于女儿的教育费用,还有每月6000元的机动开支。罗先生家庭所有资产均为婚后资产,其中自有住房是主要资产,目前市值5000000元,夫妻二人还有1000000元存款在王女士名下,每年存款利息为5000元或30000元。罗先生名下长期投资了200000元某混合型基金,不过3年来净值上上下下,最终没有什么收益,他们各自还拥有一辆市值为200000元的家用车。夫妻两人都享有标准的社会保险,罗先生公司另有一份团体意外险,如发生意外事故赔付金额为月薪的4倍,另外有保额为1000000元的定期寿险。王女士还持有某投资连结型保险,当前账户价值为1000000元,保单已经生效5年可以随时终止。假设2021年度罗先生夫妇所在城市的月平均工资6666.67元,三险一金缴纳比例为20%。请根据该案例的背景信息,回答下列问题:
86.下列关于罗先生家庭状况的表述中错误的是()。(1.5分)
A.罗先生家庭资产缺乏流动性,应当设立应急准备金
B.罗先生家庭投资收益未超过房贷利息,可以考虑提前偿还部分房贷
C.罗先生家庭有社保,有定期寿险和万能险,保险保障充足
D.罗先生家庭理财收入占比较低,需要调整投资方案
二、2024年银行个人理财难点分析
1、涉及考点范围广,计算题多
个人理财这门考试,是一个以计算突出的科目,需要对计算题进行反复练习。在此建议考生可以购买相应的题库,通过反复做题来巩固对知识点的记忆。
2、记忆的内容较多
考试的时候有很多是考察比较浅显的内容,这要求考生对知识点进行记忆和理解,这样上考场才不会陌生。
三、2024年银行从业个人理财如何学?
法律法规与银行管理都是银行从业考试中记忆类较多的科目,知识点内容多而细,相对来说比较枯燥容易反馈。因此需要保持头脑清醒,集中注意力逐个攻克知识点。
2、三观正,原则性错误不能犯
法规一般都会涉及一些三观类的知识点考核,也就是对于原则性的错误我们需要避免。这个一般属于送分题。
3、构建体系,明确重点+刷题
法规的教材较厚,读完整本教材是比较耗时间精力的,建议结合老师的课程导学讲解,有个整体的思路,挑重点难点高频高点学习。想要高效率复习可跟着老师的讲解学习,课后结合题库的练习。
四、2024年银行从业个人理财学习资料
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