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2024年上半年银行从业考试个人理财题型

来源:233网校 2024-02-26 09:57:58

导读

由于2024年银行从业《个人理财》题型:

初级个人理财:单选题、多选题、判断题。

中级个人理财:单选题、多选题、单项规划题、综合案例题。

由于2024年银行从业各题型对应的题量及分值,只有在考试时才能见分晓,因此,我们可以将2023下半年考试情况作为参考。

2023年下半年初级个人理财题型及分值情况为:总分100分,及格线为60分,考试时间是2小时。115题,其中80道单选题0.5分/题25道多选题2分/题10道判断题1分/题。可以看出,本次题型有修改,多选题分值加大,增加了通过的难度,因此建议尽早备考通过考试更具优势。

2023年下半年中级个人理财题型及分值情况为:总分100分,及格线为60分,考试时间是2小时。105题,其中40道单选题0.5分/题20道多选题1分/题25道单项规划题30分20道综合案例题30分,相比于2023上半年整体无变化。

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一、2024年《个人理财》题型

很多刚备考的同学不知道各个题型有什么区别,下面就以本次考试的三道真题给大家示例一下区别。

1、《初级个人理财》题型示例:

单选题↓

下列产品中,()不是黄金投资的理想渠道。

A. 纸黄金

B. 金首饰

C. 金条

D. 金块

【233网校答案】B
【233网校独家解析,禁止转载】对普通投资者而言,实物黄金和纸黄金是较为理想的黄金投资渠道,但黄金饰品对家庭理财没有太大意义,因为黄金饰品的价格包含了加工成本。相对而言,金条、金块比较适合长期投资,并可对家庭资产起到保值、增值的作用,对抗通货膨胀。

多选题↓

外汇市场的功能()

A. 实现不同地区间的支付结算

B. 调剂外汇余缺,调节外汇供求

C. 形成外汇价格体系

D. 充当国际金融活动的枢纽

E. 反洗钱

【233网校答案】ABCD
【233网校独家解析,禁止转载】

外汇市场的功能有:

①国际金融活动枢纽功能;

②形成外汇价格体系功能;

③调剂外汇余缺,调节外汇供求功能;

④实现不同地区间的支付结算功能;

⑤运用操作技术规避外汇风险功能。

判断题↓

个人外汇业务按照交易主体区分经常项目和资本项目个人外汇业务。

A.正确

B.错误

【233网校答案】B
【233网校独家解析,禁止转载】根据《个人外汇管理办法》,个人外汇业务按照交易性质区分经常项目和资本项目个人外汇业务。

2、《中级个人理财》题型示例:

单选题↓

下列不属于中小企业财务管理需求主要内容的是()。

A.日常财务管理

B.投资管理

C.现金管理

D.支付结算

【233网校答案】B
【233网校独家解析,禁止转载】日常财务管理、现金管理和支付结算是中小企业理财需求中比较重要的内容。

多选题↓

债偿能力分析指标有()。

A.资产收益率

B.利息保障倍数

C.资产负债率

D.应收账款周转率

E.流动比率

【233网校答案】BDE
【233网校独家解析,禁止转载】

偿债能力分析的常用指标包括:

①流动比率。

②速动比率。

③现金比率。

④利息保障倍数。

⑤应收账款周转率和平均回收天数。

单项规划题↓

【材料题】根据下面资料,回答61-65题。

王先生今年35岁,任职天津某公司副总经理,税后年收入40万元。其妻王太太今年33岁,年税后收入30万元。女儿5岁。家庭生活开支每年35万元,其中王先生年支出20万元。家庭财产情况:银行活期存款50万元,定期存款120万元,股票型基金市值100万元,自住房产价值500万元,贷款余额90万元,还有5年还清。王先生夫妇均为独生子女,父母均健在,目前每年需要赡养费共计12万元,预计持续15年。王先生只有张保额50万元的团体定期人寿保险,王太太和女儿没有任何保险。根据以上材料,回答下列问题。

61.王先生有恐高症,因此他选择不坐飞机,改乘火车出行,其做法属于0风险。(1分)

A.转移

B.自留

C.预防

D.回避

【233网校答案】D
【233网校独家解析,禁止转载】风险回避是指考虑到影响预定目标达成的诸多风险因素,结合决策者自身的风险偏好性和风险承受能力,从而做出的中止、放弃某种决策方案或调整、改变某种决策方案的风险处理方式。

案例分析题↓

根据下面资料,回答86-105题。

罗先生今年35岁,在一家外企任人力资源总监,罗先生2021年税后年薪60万元,另有年终奖税后10万元。罗太太王女工是基层公务员,今年也是35岁,王女土税后收入14.4万元,另有讲课带来的税后收入2万元、出版书籍获得福酬的税后收入1万元和家用车短期出租的税后收入1万元。女儿娜娜今年8岁,就读于某公办小学。罗先生和王女士的双亲均健在,且双方的祖母也均健在。

罗先生家庭主要支出项目包括: 房贷每月还20000元,还剩20年,贷款年利率为5.145%,水、电、煤、通讯及家庭生活用品的开销为每月5000元;每月5000元用于女儿的教育费用,还有每月6000元的机动开支。罗先生家庭所有资产均为婚后资产,其中自有住房是主要资产,目前市值5000000元,夫妻二人还有1000000元存款在王女士名下,每年存款利息为5000元或30000元。罗先生名下长期投资了200000元某混合型基金,不过3年来净值上上下下,最终没有什么收益,他们各自还拥有一辆市值为200000元的家用车。夫妻两人都享有标准的社会保险,罗先生公司另有一份团体意外险,如发生意外事故赔付金额为月薪的4倍,另外有保额为1000000元的定期寿险。王女士还持有某投资连结型保险,当前账户价值为1000000元,保单已经生效5年可以随时终止。假设2021年度罗先生夫妇所在城市的月平均工资6666.67元,三险一金缴纳比例为20%。请根据该案例的背景信息,回答下列问题:

86.下列关于罗先生家庭状况的表述中错误的是()。(1.5分)

A.罗先生家庭资产缺乏流动性,应当设立应急准备金

B.罗先生家庭投资收益未超过房贷利息,可以考虑提前偿还部分房贷

C.罗先生家庭有社保,有定期寿险和万能险,保险保障充足

D.罗先生家庭理财收入占比较低,需要调整投资方案

【233网校答案】C
【233网校独家解析,禁止转载】罗先生家庭缺乏健康险,比如重疾等人身保险,需要重新调整保险规划。

二、2024年银行个人理财难点分析

本次考试的难度主要体现在几个方面:

1、涉及考点范围广,计算题多

个人理财这门考试,是一个以计算突出的科目,需要对计算题进行反复练习。在此建议考生可以购买相应的题库,通过反复做题来巩固对知识点的记忆。

2、记忆的内容较多

考试的时候有很多是考察比较浅显的内容,这要求考生对知识点进行记忆和理解,这样上考场才不会陌生。

三、2024年银行从业个人理财如何学?

1、集中注意力,不分心且有耐心

法律法规与银行管理都是银行从业考试中记忆类较多的科目,知识点内容多而细,相对来说比较枯燥容易反馈。因此需要保持头脑清醒,集中注意力逐个攻克知识点。

2、三观正,原则性错误不能犯

 法规一般都会涉及一些三观类的知识点考核,也就是对于原则性的错误我们需要避免。这个一般属于送分题。    

3、构建体系,明确重点+刷题

法规的教材较厚,读完整本教材是比较耗时间精力的,建议结合老师的课程导学讲解,有个整体的思路,挑重点难点高频高点学习。想要高效率复习可跟着老师的讲解学习,课后结合题库的练习。

四、2024年银行从业个人理财学习资料

以下是银行学霸君给各位考试准备的免费学习资料,赶紧去下载吧!

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2、刷题冲刺:报考银行从业,刷题是必要步骤,233网校银行从业考试题库,涵盖章节练习、历年真题、模拟试卷、错题集,以及趣味性刷题玩法,如答题闯关、组队打卡、PK答题、模拟大赛等,充分调动考生刷题的积极性。【

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3、干货笔记:根据银行从业教材精心编撰而成,帮助考生总结重点难点,满满都是精华内容。2024年银行从业各科的干货笔记已经全部上线,赶紧去学习吧!【

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