投资性资产通常可分为两类：可配置投资性资产和不可配置投资性资产。
可配置投资性资产包括流动性相对较强的证券类投资、储蓄或房地产等资产；
不可配置投资性资产包括流动性较差、一时无法变现的投资性资产，如未上市公司或合伙企业的股权、保单现金价值、住房公积金和个人养老金账户余额等。
对投资性资产进行分类是非常有必要的，因为在具体分析客户家庭财务状况和投资规划时，理财师必须十分了解客户资产的流动性状况和现有投资产品的分布、特征及存在的问题。
投资性资产通常可分为两类：可配置投资性资产和不可配置投资性资产。
可配置投资性资产包括流动性相对较强的证券类投资、储蓄或房地产等资产；
不可配置投资性资产包括流动性较差、一时无法变现的投资性资产，如未上市公司或合伙企业的股权、保单现金价值、住房公积金和个人养老金账户余额等。
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