教育投资规划的流程一般包括6个步骤：
（1）接触客户，建立信任关系
①体现服务态度
②获得专业认可
（2）收集、整理和分析客户家庭财务状况
①帮助客户进一步了解自己的家庭财务状况
②理财师对客户的家庭财务问题和教育投资目标会有清晰的了解
（3）明确客户的教育投资目标
①确定对子女学历的基本要求：大学类型、受教育程度、是否出国留学深造
②确定子女的读书地点与专业
③确定子女的兴趣与天赋
（4）制定教育投资规划方案
第一步：计算教育资金需求 | ①根据家长确定的期望教育程度，估算出预期的教育费用 ②设定一个学费增长率，计算未来入学时所需的费用 |
第二步：计算教育资金总供给和资金缺口 | 将计算的总供给和总需求进行比较 |
第三步：制订教育投资方案、选择投资工具 | ①选择开始投资的时间 ②确定教育投资规划方案与投资工具 |
（5）教育投资规划方案的执行
①教育投资会涉及许多其他领域的专业人士。
②教育投资规划方案实施过程中需要客户家人一起参与。
③理财师应对教育投资规划实施过程中产生的文字资料存档整理，形成客户档案。
（6）后续跟踪服务
①实施理财计划过程中理财师应及时与客户沟通，实施对整个行动方案进行调整
②教育投资规划时间较长，前期可采取较为积极的投资策略，后期应采取稳健保守的投资策略。
