教育投资规划的第二步是收集、整理和分析客户的家庭财务状况。
在与客户接触的过程中，理财师已经了解到部分客户的家庭财务状况，但要通过综合金融理财规划服务来帮助客户做好家庭财务决定，专业理财师需要更加系统全面地收集客户信息，对这些收集到的信息按标准化的格式进行分类和整理，然后进行专业的分析。
基于分析的结果，一方面，帮助客户进一步了解自己的家庭财务状况，比如资产配置是否合理，教育资金是否充足，是否有流动性风险等；
另一方面，理财师对客户的家庭财务问题和教育投资目标会有清晰的了解，这些经过处理的信息也将成为向客户提供专业建议的基础。
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