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中级个人理财知识点:退休养老规划的第二步是什么?

来源:233网校 2024-04-13 00:01:14

中级个人理财知识点:退休养老规划的第二步是什么?

退休养老规划的第二步:收集、整理和分析客户的家庭财务状况

在与客户接触的过程中,理财师已经了解了客户的部分家庭财务状况,需要通过综合金融理财规划服务来帮助客户做好家庭财务决定。

专业理财师需要更加系统全面地收集客户信息,对这些收集到的信息按标准化的格式进行分类和整理,然后进行专业的分析。

基于分析的结果,一方面,帮助客户进一步了解自己的家庭财务状况,比如资产配置是否合理,退休养老资金是否充足,是否有流动性风险等;

另一方面,理财师对客户的家庭财务问题和退休目标要有清晰的了解,这些经过处理的信息也将成为向客户提供专业建议的基础。

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