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中级个人理财知识点:资产配置

来源:233网校 2024-04-19 00:05:42

中级个人理财知识点:资产配置

(1)资产配置的基本步骤

(2)资产配置的基本方法

历史数据法:假定未来与过去相似,以长期历史数据为基础,根据过去的经历推测未来的资产类别收益。

情景综合分析法:一般预测期间在3~5年。

(3)不同投资者其风险偏好和风险承受能力不同,投资者应根据自身情况配置构建不同类型和不同权重的资产组合。

(4)资产配置策略

①从范围上看,可分为全球资产配置,股票、债券资产配置和行业风格资产配置等。

②从时间跨度和风格类别上看,可分为战略性资产配置、战术性资产配置和资产混合配置等。

③从配置策略上可分为买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略和动态资产配置策略等。

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