理财师的职责不是直接帮助客户做税务筹划，但可以通过交流和信息收集，了解发现客户相关需求，为客户的税务规划提供支持和保证，更好地提供理财顾问服务。例如，理财师可以多了解客户的下列相关情况。
(1)婚姻状况。客户的婚姻状况会影响某些税种的扣除。例如，在美国所得税法中就存在未婚客户和夫妻共同申报使用不同宽免额的法律规定。已婚夫妇也可以选择单独申报或合并申报。我国个人所得税以往只针对个人，而不注重经济生活单位--家庭这一规范已经在逐步发生变化。
(2)子女及其他赡养人员。如果抚养子女及赡养其他人员，在很多国家和地区可以享有一定的扣除、抵免或免税，从而会对客户的应纳税额产生影响。例如，我国香港特别行政区所得税法中就充分照顾了抚养子女的情况。我国新的个人所得税法中也考虑了
纳税人所赡养和抚养的人口情况。
(3)财务情况。税务规划是理财计划的一部分，只有在全面和详细地了解客户财务情况的基础上，才能制订针对客户的有效税务规划。
(4)对风险的态度。节税与风险并存，节税越多的方案往往也是风险越大的方案两者的权衡取决于多种因素，包括客户对风险的态度这个因素。了解客户对风险的态度及对风险的承受程度，可以更好地按客户要求进行税务规划。
(5)纳税历史情况。虽然税务规划是对客户以后的纳税进行筹划，但了解客户纳税历史会对目前的税务规划有所帮助。客户的纳税历史情况包括以前所纳税的税种、纳税金额以及减免税的情况。客户对税务规划的共同要求肯定是尽可能多地节税。节税的目的是增加客户的财务利益，而在这一点上，不同客户的要求可能是有所不同的，这也是税务规划必须注意的一点。
