（1）财富传承规划工具比较
工具 | 优势 | 劣势 |
遗嘱 | 简单、被大众熟知 | ①办理公证→易失去私密性 ②不办理公证→容易引发纠纷+遗产税征缴 |
人寿保险 | 无遗产税、无公证和支付遗嘱执行费用；独立账户；可延迟缴纳可能的投资受益税 | ①流动性一般 ②难以实现更多功能 |
慈善基金会 | 慈善组织及其取得的收入有税收优惠 | 缺乏流动性和灵活性 |
联名账户 | ①一方去世后，财产归另一方所有 ②不用遗产公证 ③简单易行 | 方式欠灵活；不能节税 |
赠与 | 在一定限额内可免交赠与税 | ①在征税国，免税的额度对富人而言远远不够 ②我国没有遗产税，不适用 ③必须考虑失去控制权问题 |
家族信托 | ①信托财产独立于委托人财产、受托人财产、受益人财产 ②可以实现资产隔离和传承的功能 | 门槛高 |
（2）财富传承规划原则
①及早着手；②充分沟通；③专业分工；④及时提醒；⑤定期检视。
责编:zengbin
拒绝盲目备考，加学习群领资料共同进步!
免费听
赵聪
AFP持证人，经济师
主讲：证券投资基金基础知识
原某985高校金融讲师, CFP持证人, 中国工商银行行等多家机构特聘内训讲师
免费听
李泽瑞
金融培训高级讲师
主讲：证券投资顾问业务
经济学硕士、金融培训高级讲师，受聘于多家企业内部培训，教学经验非常丰富。
免费听
孙婧
外汇分析师
主讲：期货法律法规
曾就职于多家大型证券、期货公司，具有丰富的金融从业培训经验，外汇分析师。
免费听
徐雨光
授课专业
主讲：初级个人理财
美国经济学硕士，任职于某高校金融系，主要教学及研究方向为投资理财。
免费听
李楠
多家银行内训讲师
主讲：私募股权投资基金基础知识
四大行金融类内训老师，专业从事金融类和中级经济师课程的研究。
免费听
赵磊
南开大学金融学博士，高校客座讲师
主讲：中级风险管理,初级风险管理
南开大学金融学博士，北大/清华/人大等高校客座讲师，北京广播电视台访谈专家
专业智能，高效提分
章节练习
章节专项突破
进入做题
精选试题
省时高效精选
进入做题
模拟考场
海量题免费做
进入做题
考前点题
高效锁分72小时
进入做题
每日一练
每天进步一点点
进入做题
历年真题
真题实战演练
进入做题
易错题
精选高频易错题
进入做题
模考大赛
同场闯关做题
进入做题
APP刷题神器
模考大赛
考点打卡
做题闯关
扫描二维码 下载233网校APP刷题
2025年银行从业考试报考须知（报名参考）
已下载：12 1.10 MB
下载2024年初级《银行业法律法规与综合能力》考情分析与预习计划
已下载：517 1002.97 KB
下载2024年初级《个人理财》考情分析与预习计划
已下载：358 1007.47 KB
下载2024年初级《银行管理》考情分析与预习计划
已下载：114 1012.16 KB
下载
微信扫码关注公众号
获取更多考试资料
