财富传承规划工具比较：
工具 | 优势 | 劣势 |
遗嘱 | 简单、被大众熟知 | ①办理公证→易失去私密性 ②不办理公证→容易引发纠纷+遗产税征缴 |
人寿保险 | 无遗产税、无公证和支付遗嘱执行费用；独立账户；可延迟缴纳可能的投资受益税 | ①流动性一般 ②难以实现更多功能 |
慈善基金会 | 慈善组织及其取得的收入有税收优惠 | 缺乏流动性和灵活性 |
联名账户 | ①一方去世后，财产归另一方所有 ②不用遗产公证 ③简单易行 | 方式欠灵活；不能节税 |
赠与 | 在一定限额内可免交赠与税 | ①在征税国，免税的额度对富人而言远远不够 ②我国没有遗产税，不适用 ③必须考虑失去控制权问题 |
家族信托 | ①信托财产独立于委托人财产、受托人财产、受益人财产 ②可以实现资产隔离和传承的功能 | 门槛高 |
责编:zengbin
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原某985高校金融讲师, CFP持证人, 中国工商银行行等多家机构特聘内训讲师
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经济学硕士、金融培训高级讲师，受聘于多家企业内部培训，教学经验非常丰富。
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南开大学金融学博士，北大/清华/人大等高校客座讲师，北京广播电视台访谈专家
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