理财师在做财富传承规划时，应遵循以下几点原则，力求工作的专业性和有效性。
1.及早着手
理财师应在与客户的沟通过程中，适时提醒客户对财富传承规划应该予以重视、尽早规划，改变传统观点，如不吉利、没多少传承资产或家人可以简单协调处理等，必要时晓之以理，列举发生的社会经典案例等进行说明，一般应建议客户尽早筹划遗嘱设立并附加其他传承方式的安排作为补充。
2.充分沟通
充分沟通，明确需求、目标，要让客户熟悉财富传承的相关概念、了解多种传承工具、学习相关法律知识从而做到心中有数，明确可传承遗产和分配方案。与投资、税收养老等不同的是，在财富传承的分配方案中客户本人的意愿可以起到更多的主导作用。理财师需要和客户进行认真交流，详细记录客户意愿，确定客户目标，必要时在征得客户同意的基础上采用录音、录像等形式，确保方案充分尊重客户的个性化需求。
3.专业分工
无论是设立遗嘱还是家族信托，理财师在处理类似问题时都会受到专业局限性的影响，应建议客户请合格专业人士协助，或者帮助推荐合适的律师，而非自己参与法律文书等的起草，以免不必要的法律纠纷。
4.及时提醒
及时提醒和协助客户做好遗嘱执行、遗产分配相关工作。例如，遗嘱存放地要让家人知晓，要有明确的遗嘱执行人，如果家里有未成年孩子要指定监护人等。
5.定期检视
对客户的财富传承方式需要定期或不定期检视。在客户遇到家庭重大变故或每5年左右，提醒客户应该结合当时环境对财富传承方式进行重新审阅和修订。
理财规划是一生的事务，理财师的宗旨是通过自己的专业能力和优异服务让客户信任满意，做客户的终身理财顾问，为客户的一生或其家族几代人提供专业服务。
