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配置保险产品需要注意的其他事项

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配置保险产品需要注意的其他事项考点解析

所属考试：银行从业
授课老师：赵聪
所属科目：中级个人理财
考点标签： 了解
所属章节：第二章财富保障与规划/第四节财富保障规划与保险产品选择/配置保险产品需要注意的其他事项
所属版本：2024

配置保险产品需要注意的其他事项介绍

配置保险产品需要注意的其他事项

（1）保险与储蓄、银行理财产品的区别

（2）长期保险与短期保险相结合

（3）灵活利用附加险

（4）尽量避免保险功能重复

（5）充分挖掘线上渠道的优势产品

专题更新时间：2024/11/20 09:21:57
中级个人理财知识点：配置保险产品需要注意的其他事项有哪些？

中级个人理财知识点：配置保险产品需要注意的其他事项有哪些？

配置保险产品需要注意的其他事项（1）保险与储蓄、银行理财产品的区别（2）长期保险与短期保险相结合（3）灵活利用附加险（4）尽量避免保险功能重复（5）充分挖掘线上渠道的优势产品
2024-04-02 浏览:37
中级个人理财知识点：长期保险与短期保险相结合有什么用？

中级个人理财知识点：长期保险与短期保险相结合有什么用？

就寿险而言：短期保险的保费相对较低、具有明确的保障期限(如10年、20年)，比较适合收入不高、家庭经济负担较重的人群。长期保险保障期限长(或永久即直至死亡)，保障范围更全面，费率也高，而且随被保险人的
2024-03-31 浏览:21
中级个人理财知识点：灵活利用附加险有什么用？

中级个人理财知识点：灵活利用附加险有什么用？

附加险是附加在主险合同下的附加合同，是对主险保障功能的扩充。例如，在机动车辆保险中，主险包括机动车辆损失险、机动车交通事故责任强制保险和机动车商业第三者责任保险，附加险则包括全车盗抢险、玻璃单独破碎险
2024-03-31 浏览:19
中级个人理财知识点：充分挖掘线上渠道的优势产品

中级个人理财知识点：充分挖掘线上渠道的优势产品

互联网保险业务，是指保险机构依托互联网订立保险合同、提供保险服务的保险经营活动。互联网保险与传统保险在本质上都是保险，同样具备风险保障和管理的核心功能，但前者在渠道、产品和商业模式方面进行创新，如场景
2024-03-31 浏览:19
中级个人理财知识点：重复保险是什么？

中级个人理财知识点：重复保险是什么？

避免为财产重复投保非常重要。重复保险，指投保人对于同一个保险标的、同一保险利益，在同一期间就同一保险责任，分别向两家或两家以上的保险公司订立且保额总和超过保险价值的保险合同。《保险法》并没有禁止重复保
2024-03-31 浏览:21

配置保险产品需要注意的其他事项考点试题

单选题 1.只有在主险的缴费期内才可以投保附加险。（）
A . 正确
B . 错误
去答题练习
单选题 2.购买保险产品需要注意的其他事项不包括（）。
A . 在做保障规划和产品推荐时，理财师一定牢记客户购买保险产品的主要目的是财富保障(补偿)功能，而非储蓄增值
B . 客户在选购保险产品时，需要按照家庭实际情况和需要选择适合的保险产品，长期保险与短期保险相结合
C . 附加险的期限往往短于主险，如果附加险到期没有续保，则主险终止
D . 在保险实务规划的过程中，理财师应帮助客户选择合适的保险保障，尽量避免持有几种或几家公司的保险功能重复
去答题练习

大咖讲解：配置保险产品需要注意的其他事项

赵聪
基金从业
银行从业
原某985高校金融讲师，CFP持证人, 中国工商银行、中信银行、中国人寿保险公司、中泰证券、中国邮政集团等多家机构特聘内训讲师。
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