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明确服务对象和需求

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明确服务对象和需求考点解析

所属考试：银行从业
授课老师：赵聪
所属科目：中级个人理财
考点标签： 运用
所属章节：第十章综合理财规划服务/第二节家庭财务状况分析/明确服务对象和需求
所属版本：2024

明确服务对象和需求介绍

明确服务对象和需求

（1）确定服务的对象

（2）了解客户及其家庭主要成员的背景情况

（3）了解客户需要理财规划服务的初衷

专题更新时间：2024/11/20 09:22:05

明确服务对象和需求考点试题

单选题 1.有经验的理财师通常会把规划的重心放在客户家庭的主要成员身上，不包括（  ）。
A . 客户
B . 配偶
C . 有收入来源且已经成家的子女
D . 需要赡养的父母
去答题练习
单选题 2.理财师需要充分了解客户（KYC），KYC主要工作内容包括（  ）。
A . 客户家庭财务状况的收集、整理、分析
B . 收集家庭收支情况、资产负债情况、保单信息
C . 倾听、建议、实施跟踪
D . 客户家庭全生涯的需求
去答题练习
多选题 3.一般而言，理财规划服务的对象是（）。
A . 未成年子女
B . 配偶
C . 需要赡养的父母
D . 客户本人
E . 经济上已独立的子女
去答题练习
单选题 4.如果客户对家族里的其他财务比较独立的成员有财务负担，或者会接受其他家庭成员的财务支持，只要在未来的（  ）中体现出来即可。
A . 固定收支
B . 不固定收支
C . 家庭基本生活支出
D . 赡养支出
去答题练习
单选题 5.理财师帮助客户明确“现在身在何方”的切入点是（  ）。
A . 对客户家庭财务状况信息的收集
B . 对客户家庭财务状况信息的整理
C . 对客户家庭财务状况的分析
D . 对客户家庭重要成员的性格分析
去答题练习

大咖讲解：明确服务对象和需求

赵聪
基金从业
银行从业
原某985高校金融讲师，CFP持证人, 中国工商银行、中信银行、中国人寿保险公司、中泰证券、中国邮政集团等多家机构特聘内训讲师。
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