教育投资规划的流程

（1）接触客户，建立信任关系

①体现服务态度

②获得专业认可

（2）收集、整理和分析客户家庭财务状况

①帮助客户进一步了解自己的家庭财务状况

②理财师对客户的家庭财务问题和教育投资目标会有清晰的了解

（3）明确客户的教育投资目标

①确定对子女学历的基本要求：大学类型、受教育程度、是否出国留学深造

②确定子女的读书地点与专业 

③确定子女的兴趣与天赋 

（4）制定教育投资规划方案

（5）教育投资规划方案的执行

①教育投资会涉及许多其他领域的专业人士。

②教育投资规划方案实施过程中需要客户家人一起参与。

③理财师应对教育投资规划实施过程中产生的文字资料存档整理，形成客户档案。

（6）后续跟踪服务

①实施理财计划过程中理财师应及时与客户沟通，实施对整个行动方案进行调整

②教育投资规划时间较长，前期可采取较为积极的投资策略，后期应采取稳健保守的投资策略。

教育投资规划的原则

（1）提前规划、从宽预计

（2）专项积累、专款专用

（3）计划周详、稳健投资

（1）出国留学原因

①学习前沿知识和技术

②增加人生阅历

③多元化的学校与专业选择机会

（2）出国留学的成本分析

①出国留学前的费用：考试费用、第三方费用、其他费用

②主要留学国家及地区的费用比较

③出国留学成本收益的财务分析

（3）出国留学面临的问题及建议

①家庭经济条件

②子女对国外社会生活和学习的适应能力

③子女语言能力

④出国留学时间安排

⑤其他隐性风险

（4）出国留学简略指南

①如何选择留学国家-国外权威网站、学校官网查询相关资料

②如何选择城市、学院及专业-当地学费、生活费、所学专业排名

③申请奖学金

④其他方面：在汇率较低时换汇；办理国际信用卡以备不时之需；关注银行的留学汇款手续费减免活动等；注意现钞账户和现汇账户的区别