出国留学投资规划
出国留学投资规划相关课程
出国留学投资规划考点解析
出国留学投资规划介绍
（1）出国留学原因
①学习前沿知识和技术
②增加人生阅历
③多元化的学校与专业选择机会
（2）出国留学的成本分析
①出国留学前的费用：考试费用、第三方费用、其他费用
②主要留学国家及地区的费用比较
③出国留学成本收益的财务分析
（3）出国留学面临的问题及建议
①家庭经济条件
②子女对国外社会生活和学习的适应能力
③子女语言能力
④出国留学时间安排
⑤其他隐性风险
（4）出国留学简略指南
①如何选择留学国家-国外权威网站、学校官网查询相关资料
②如何选择城市、学院及专业-当地学费、生活费、所学专业排名
③申请奖学金
④其他方面：在汇率较低时换汇；办理国际信用卡以备不时之需；关注银行的留学汇款手续费减免活动等；注意现钞账户和现汇账户的区别
中级个人理财知识点：出国留学投资规划主要包含哪些内容？
中级个人理财知识点：出国留学原因有哪些？
中级个人理财知识点：出国留学的成本分析
中级个人理财知识点：出国留学一般会面临哪些问题？
中级个人理财知识点：如何选择留学国家？
出国留学投资规划考点试题
大咖讲解：出国留学投资规划
教育投资规划的流程
教育投资规划的流程一般包括6个步骤：
（1）接触客户，建立信任关系
①体现服务态度
②获得专业认可
（2）收集、整理和分析客户家庭财务状况
①帮助客户进一步了解自己的家庭财务状况
②理财师对客户的家庭财务问题和教育投资目标会有清晰的了解
（3）明确客户的教育投资目标
①确定对子女学历的基本要求：大学类型、受教育程度、是否出国留学深造
②确定子女的读书地点与专业
③确定子女的兴趣与天赋
（4）制定教育投资规划方案
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第一步：计算教育资金需求 |
①根据家长确定的期望教育程度，估算出预期的教育费用 ②设定一个学费增长率，计算未来入学时所需的费用 |
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第二步：计算教育资金总供给和资金缺口 |
将计算的总供给和总需求进行比较 |
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第三步：制订教育投资方案、选择投资工具 |
①选择开始投资的时间 ②确定教育投资规划方案与投资工具 |
（5）教育投资规划方案的执行
①教育投资会涉及许多其他领域的专业人士。
②教育投资规划方案实施过程中需要客户家人一起参与。
③理财师应对教育投资规划实施过程中产生的文字资料存档整理，形成客户档案。
（6）后续跟踪服务
①实施理财计划过程中理财师应及时与客户沟通，实施对整个行动方案进行调整
②教育投资规划时间较长，前期可采取较为积极的投资策略，后期应采取稳健保守的投资策略。
教育投资规划具体步骤分析
（1）接触客户，建立信任关系
①体现服务态度
②获得专业认可
（2）收集、整理和分析客户家庭财务状况
①帮助客户进一步了解自己的家庭财务状况
②理财师对客户的家庭财务问题和教育投资目标会有清晰的了解
（3）明确客户的教育投资目标
①确定对子女学历的基本要求：大学类型、受教育程度、是否出国留学深造
②确定子女的读书地点与专业
③确定子女的兴趣与天赋
（4）制定教育投资规划方案
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第一步：计算教育资金需求 |
①根据家长确定的期望教育程度，估算出预期的教育费用 ②设定一个学费增长率，计算未来入学时所需的费用 |
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第二步：计算教育资金总供给和资金缺口 |
将计算的总供给和总需求进行比较 |
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第三步：制订教育投资方案、选择投资工具 |
①选择开始投资的时间 ②确定教育投资规划方案与投资工具 |
（5）教育投资规划方案的执行
①教育投资会涉及许多其他领域的专业人士。
②教育投资规划方案实施过程中需要客户家人一起参与。
③理财师应对教育投资规划实施过程中产生的文字资料存档整理，形成客户档案。
（6）后续跟踪服务
①实施理财计划过程中理财师应及时与客户沟通，实施对整个行动方案进行调整
②教育投资规划时间较长，前期可采取较为积极的投资策略，后期应采取稳健保守的投资策略。
教育投资规划的原则
教育投资规划的原则
（1）提前规划、从宽预计
（2）专项积累、专款专用
（3）计划周详、稳健投资
