合规管理的流程

1、合规基本概念

2、合规管理目标

商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全国风险管理体系建设，确保依法合规经营。因此，合规是合规管理的最终目标。

3、合规管理体系

合规风险管理体系应该具体包括的基本要素：合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。

（1）董事会、监事会和高级管理层的管理职责

（2）合规政策

商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项作出规定，至少应包括：

①合规管理部门的功能和职责。

②合规管理部门的权限，包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等。

③合规负责人的合规管理职责。

④保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等。

⑤合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系。

⑥设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

（3）合规部门

商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理体系建设初期的首要任务就是任命合规负责人、组建合规管理部门。银行应根据自身特点和实际情况选择适当的合规管理部门组织架构及报告路线，并为合规部门有效履行合规风险管理职责提供充分的资源及配套机制，确保合规管理部门和合规负责人具有足够的权威性和独立性。

合规管理的基本机制

1、合规绩效考核机制与合规问责机制

①对经营管理部门管理层和工作人员的考核问责

②对合规部门管理层和工作人员的问责

2、诚信举报机制

诚信举报机制是指通过制度安排、技术保障等措施，鼓励内部员工基于个人的良知、伦理与道德判断或公共利益的考虑，对其认为是违反了法律法规、监管规定或诚信道德准则的行为和主体进行举报。

3、合规培训与教育制度

①对经营管理部门管理层和工作人员的教育与培训

②对合规部门管理层和工作人员的教育与培训