合规管理的基本机制
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合规管理的基本机制考点解析
合规管理的基本机制介绍
合规管理的基本机制
1、合规绩效考核机制与合规问责机制
①对经营管理部门管理层和工作人员的考核问责
②对合规部门管理层和工作人员的问责
2、诚信举报机制
诚信举报机制是指通过制度安排、技术保障等措施，鼓励内部员工基于个人的良知、伦理与道德判断或公共利益的考虑，对其认为是违反了法律法规、监管规定或诚信道德准则的行为和主体进行举报。
3、合规培训与教育制度
①对经营管理部门管理层和工作人员的教育与培训
②对合规部门管理层和工作人员的教育与培训
合规管理的基本机制考点试题
大咖讲解：合规管理的基本机制
合规管理概述
1、合规基本概念
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含义 |
合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规则和准则相一致。 |
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合规风险 |
合规风险是指商业银行因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 |
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合规管理 |
合规管理的主要内容包括识别、评估合规风险并制定合规管理规划和相关政策程序，组织、指导各相关部门实施合规管理的政策和程序，督促、监控银行的合规工作，定期对银行的合规工作进行考核评价，发现并纠正其中的偏差和不足等。 |
2、合规管理目标
商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全国风险管理体系建设，确保依法合规经营。因此，合规是合规管理的最终目标。
3、合规管理体系
合规风险管理体系应该具体包括的基本要素：合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。
（1）董事会、监事会和高级管理层的管理职责
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职责 |
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董事会 |
①审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施。 ②审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决。 ③授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督。 ④商业银行章程规定的其他合规管理职责。 |
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监事会 |
监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。 |
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高级管理层 |
高级管理层应有效管理商业银行的合规风险。 |
（2）合规政策
商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项作出规定，至少应包括：
①合规管理部门的功能和职责。
②合规管理部门的权限，包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等。
③合规负责人的合规管理职责。
④保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等。
⑤合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系。
⑥设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。
（3）合规部门
商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理体系建设初期的首要任务就是任命合规负责人、组建合规管理部门。银行应根据自身特点和实际情况选择适当的合规管理部门组织架构及报告路线，并为合规部门有效履行合规风险管理职责提供充分的资源及配套机制，确保合规管理部门和合规负责人具有足够的权威性和独立性。
合规管理的流程
合规管理的流程
（1）合规风险识别和评估
（2）合规风险的监测和测试
（3）合规风险报告
合规文化建设
合规文化建设
1、合规文化的特点
①合规文化的核心是法律意识
②合规文化建设是银行的自身需求
③合规文化体现了价值取向
④合规文化必须通过制度传达
2、合规文化的实现
①树立“合规从高层做起”的理念
②树立“主动合规”的理念
③树立“合规人人有责”的理念
④树立“合规创造价值”的理念
⑤树立“有效互动”的理念：内部互动；外部互动（监管规则的出台要充分征求银行的意见；银行要争取话语权，提出自己的意见和需求）
