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初级银行管理知识点:商业银行监管评级方法有哪些?

来源:233网校 2024-05-12 00:20:44

初级银行管理知识点:商业银行监管评级方法有哪些?

商业银行监管评级方法主要包含以下核心内容:

一是评级要素权重设置。

9项评级要素的标准权重分配如下:资本充足(15%)、资产质量(15%)、公司治理与管理质量(20%)、盈利状况(5%)流动性风险(15%)、市场风险(10%)、数据治理(5%)、信息科技风险(10%)、机构差异化要素(5%)。

银行业监督管理机构根据监管重点、银行业务复杂程度和风险特征具体设定和调整各评级要素权重。

二是评级指标得分。

评级指标得分由监管人员按照评分标准评估后结合专业判断确定。评级要素得分为各评级指标得分加总。单项要素得分按权重换算为百分制后分6个级别,90分(含)至100分为1级,75分(含)至90分为2级,60分(含)至75分为3级,45分(含)至60分为4级,30分(含)至45分为5级,30分以下为6级。商业银行监管评级结果分为1~6级和S级,其中,1级进一步细分为A、B两个档次,2~4级进一步细分为A、B、C三个档次。

评级结果为1~6级的,数值越大反映机构风险越大,需要越高程度的监管关注。正处于重组、被接管、实施市场退出等情况的商业银行经监管机构认定后直接列为S级,不参加当年监管评级。

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