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初级银行管理知识点:理财业务的监管要求是什么?

来源:233网校 2024-10-18 00:24:54

初级银行管理知识点:理财业务的监管要求是什么?

理财业务的监管要求

(1)发行和销售理财产品,应当按照规定进行风险揭示和信息披露,禁止欺诈或者误导投资者购买与其风险承担能力不匹配的资产管理产品。

(2)不得有刚性兑付行为。

(3)发行的结构性存款应当纳入表内核算,按照存款管理,纳入存款准备金和存款保险保费的缴纳范围,相关资产应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定计提资本和拨备。

(4)从事理财业务活动,应按照规定向银行业监督管理机构报告或者报送有关文件、资料的,否则将遭受监管处罚。

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