办理储蓄存款业务时,业务不合规是常见的风险点之一,主要表现在以下这些方面:
违法设立储蓄存款经营网点;
擅自开办储蓄业务;
擅自开办新的储蓄种类;
明知或应知是单位资金,而允许以个人名义开立账户存储;
泄露储户情况,或未经法定程序代
为查询、冻结、划拨储蓄存款,或对司法机关已经冻结资金擅自解冻;
违反“实名制”规定办理储蓄账户开立手续,或开户手续审查不严,未按照法律要求履行储蓄存款的协助查询、冻结扣划义务;
未落实反洗钱相关制度和防控措施等。
办理储蓄存款业务时,业务不合规是常见的风险点之一,主要表现在以下这些方面:
违法设立储蓄存款经营网点;
擅自开办储蓄业务;
擅自开办新的储蓄种类;
明知或应知是单位资金,而允许以个人名义开立账户存储;
泄露储户情况,或未经法定程序代
为查询、冻结、划拨储蓄存款,或对司法机关已经冻结资金擅自解冻;
违反“实名制”规定办理储蓄账户开立手续,或开户手续审查不严,未按照法律要求履行储蓄存款的协助查询、冻结扣划义务;
未落实反洗钱相关制度和防控措施等。
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