来自第三方的风险具体包括盗窃卡、克隆卡、 ATM 欺诈、伪冒卡、虚假申报等。
"信用卡套现"指持卡人不是通过正常合法手续 （ATM 或柜台）提取现金，而通过其他手段将信用卡中信用额度内资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。
发卡银行一般会建立科学合理的风险监测指标，包括不良率、不良余额、 关注率等指标，适时采取相应的风险控制措施进行风险防控。 持卡人出现以下行为的，根据《中华人民共和国刑法》及相关法规进行处理:骗领、冒用信用卡的、伪造、变造银行卡的、恶意透支的、利用银行卡及其欺诈银行资金等行为。
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