方案 | 内容 |
信用风险标准法 | • 增加计量方法的精细度 • 校准特定风险暴露的权重或系数 • 减少对外部评级的儒单依赖 |
信用风险内部评级法 | • 不允许对金融机构类、大型公司类（并表年收益超过5 亿欧元）风险暴露采用高级内部评级法。 • 对模型参数设置底线要求 • 对模型参数的估计过程提出更高的管理要求，增强模型的可靠性。 |
操作风险计量方法 | 基于银行业务规模和操作风险损失历史数据两方面因素。 |
整体资本底线要求 | 要求内部模型计量结果不能低于标准法计量结果的一定比例 |
杠杆率缓冲要求 | 在现行3% 的杠杆率要求基础上，改革方案对全球系统重要性银行提出杠杆率缓冲要求，具体标准是该银行全球系统重要性资本附加要求的一半。 |
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