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银行代销金融投资产品概述

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银行代销金融投资产品概述考点解析

所属考试：银行从业
授课老师：徐雨光
所属科目：初级个人理财
考点标签： 理解
所属章节：第四章理财产品概述/第一节金融投资产品代销及资管新规概述/银行代销金融投资产品概述
所属版本：2024

银行代销金融投资产品概述介绍

（1）产品类型

债券类：各类柜台债，如国债、政策性金融债、地方政府债等

贵金属类：各类黄金产品，如金条、纸黄金等

资产管理产品类：银行理财产品、公募基金、券商资管计划、保险资管计划、信托计划、期货资管计划等

（2）销售原则：适当性、客观性、避免利益冲突。

专题更新时间：2024/11/20 09:23:07
银行代销金融投资产品的含义是什么？

银行代销金融投资产品的含义是什么？

银行代销金融投资产品是商业银行利用自身销售渠道优势，代理销售各类金融投资 产品，在满足客户财富管理需要的同时，实现非利息收入的一类金融服务，这类业务不属于商业银行的表内业务。发展代销金融投资产品业务，
2024-01-20 浏览:71
银行代销金融投资产品的销售原则是什么？

银行代销金融投资产品的销售原则是什么？

银行代销金融投资产品应遵循以下销售原则：1. 适当性原则在销售各类金融投资产品，要综合考虑客户所处生命周期阶段，以及风险承受能力、投资目标、投资期限、流动性安排等因素，为合适的客户推荐适合的产品。总体
2024-01-20 浏览:394
银行代销金融投资产品有哪些类型？销售原则是什么？

银行代销金融投资产品有哪些类型？销售原则是什么？

（1）银行代销金融投资产品类型债券类：各类柜台债，如国债、政策性金融债、地方政府债等。贵金属类：各类黄金产品，如金条、纸黄金等。资产管理产品类：银行理财产品、公募基金、券商资管计划、保险资管计划、信托
2024-01-20 浏览:168

银行代销金融投资产品概述考点试题

多选题 1.商业银行代销金融投资产品应遵循（）原则
A . 高收益
B . 适当性
C . 客观性
D . 行业员工优先
E . 避免利益冲突
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单选题 2.个人养老金每年缴存上限为(  )元，可按月、分次或按年度缴存，相关部门会酌情适时调整缴存上限。
A . 12000元
B . 5000元
C . 10000元
D . 50000元
去答题练习
单选题 3.以下关于我国的个人养老金制度说法错误的是（）。
A . 在领取环节，不并入综合所得，单独按照3%的税率计算缴纳个人所得税
B . 个人每年缴存上限为12000元，可按月、分次或按年度缴存
C . 参加人达到领取基本养老金年龄、完全丧失劳动能力，出国 （境）定居或国家规定的其他情形，可以按月，分次或者一次性领取个人养老金，领取方式可随时更改
D . 个人养老金资金账户资金可用于购买符合规定的银行理财、储蓄存款、商业养老保险、公募基金等运作安全、成熟稳定、标的规范、侧重长期保值的满足不同投资者偏好的金融产品
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单选题 4.根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，下列交易行为违反了相关规定的是()
A . 低风险承受能力客户购买中等风险产品
B . 中等风险承受能力客户购买低风险产品
C . 低风险承受能力客户购买低风险产品
D . 高风险承受能力客户购买高风险产品
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单选题 5.个人养老金实行个人账户制，缴存完全由参加人个人承担，实行完全积累。缴费方式不包括(  )。
A . 按月缴存
B . 按季度缴存
C . 按年缴存
D . 分次缴存
去答题练习

大咖讲解：银行代销金融投资产品概述

徐雨光
银行从业
中级经济师
美国经济学硕士。任职于某高校金融系，主要教学及研究方向为投资理财，教学经验丰富，专业功底深厚，对热点考点把握准确，讲课生动有趣，深入浅出。
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