个人理财的定义：
（1）【教材中定义】个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。
①不是客户自己理财，而是专业人员提供资产管理服务；
②不是产品推销，而是提供个性化综合金融服务和非金融服务；
③不是仅仅服务于客户某个生命阶段，而是服务于客户一生的理财过程。
（2）资产管理业务：资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。
（3）财富管理业务：财富管理业务是通过一系列财务规划的程序，将个人或法人不同形式的财富，予以科学化管理的过程。
（4）私人银行业务：私人银行业务是银行为高净值客户提供专业化、个性化、综合化金融服务和全方位非金融服务的经营行为。
