1、国外个人理财业务发展
国外个人理财业务发展最早在美国兴起，在美国发展成熟，一共历经三个阶段：
时间 | 事件 | |
萌芽时期 | 20世纪30年代到60年代 | 个人理财业务概念尚未明确。 个人理财主要形式为保险产品和基金产品的销售服务。 |
形成与发展时期 | 20世纪60年代到80年代 | 1969年，国际理财规划师协会（IAFP）成立，标志着个人理财业务开始向专业化发展。各国理财师专业资格认证： 美国—财富管理师（CWM）； 英国—独立财务顾问师（IFA）； 中国—理财规划师。 |
成熟时期 | 20世纪90年代中后期 | 个人理财业务向专业化发展。 |
2、国内个人理财业务发展
国内个人理财业务发展主要经历两个阶段
（1）20世纪80年代末到90年代：萌芽阶段。
（2）21世纪初到2005年：形成时期。
