理财师又称理财规划师或财富管理师，是指经过专业资格认证，即持有相关从业资格牌照，代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。
商业银行个人理财从业人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，而非一般性业务咨询人员。
专业化理财服务活动表现为两种性质：
一种是商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质，这类业务人员按照监管部门或银行要求需要持有理财师专业证书；
另一种是商业银行按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。
可见，个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。
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