理财师的执业资格，被成为“4E”执业资格，"4E" 由教育（Education）、考试（Examination）、工作经验（Experience）和职业道德（Ethics）四部分组成。
其中，我国理财师的职业道德准则包括：遵纪守法、保守秘密、正直守信、客观公平、勤勉尽职、专业胜任。
①遵纪守法——理财师的基本要求。
理财师应在各项法律法规许可的前提下，守法合规地从事理财活动。
理财师从事的工作包括理财产品销售、合同签订、税务筹划、证券投资等，涉及许多相关法律制度，须严格遵守执行。
②保守秘密。
理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何客户或所在机构的相关信息，包括：客户的个人身份信息、资产信息、账户信息、信用信息等隐私信息及所在机构的商业秘密。信息安全保障问题，尤其是金融消费者信息安全受法律严格保护。
③正直守信。
理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则，即踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不以诱导或夸大事实等方式销售，不因个人的利益而损害客户利益。
④客观公正。
理财师应根据客户的实际需要为客户设计理财规划，要摒弃个人情感、偏见和欲望，以确保在有关各方存在利益冲突时做到公平合理。
理财师应公正对待每一位客户、委托人、合伙人或所在的机构，在提供服务过程中，不应受到经济利益、人情关系等因素影响，对可能发生的利益冲突要及时向有关方面披露。
⑤勤勉尽职。
理财师在开展理财业务过程中，应勤恳周到、及时有效地完成工作。勤勉尽职就是要求理财师工作干练和细心，对于提供的专业服务。
在事前：要进行充分的调查、分析和计划；
在事中：要进行充分的沟通、协调，并根据客户实际需求进行合理的调整；
在事后：要进行合理的跟踪与监控。
同时，理财师应更多地从客户角度出发，始终保持严谨、审慎的工作作风，讲究细节、忠于职守，在合法合规的前提下最大限度地维护客户的个人利益。
⑥专业胜任。
理财师是一种涉及多领域专业知识及需要丰富实战经验的职业，理财行业又是产品创新和服务创新最为集中的行业之一。
理财师必须具备良好的专业素养，持续不间断地学习更新专业知识，做到对市场环境、监管政策的及时研判，同时不断进行工作总结与反思，这样才能成为一名合格胜任的理财师。
