初级个人理财知识点：理财师与客户建立信任时，为什么要“明确自身定位，树立专业形象”？

理财师的专业形象对客户关系建设至关重要。在这一方面，客户的个人财务状况、风险偏好固然很重要，但对一名专业理财师而言，更重要的是对自身工作性质的准确定位。

如果理财师把自己定位为一名销售人员，不管如何伪装，说话如何婉转充满技巧，客户都能感受到营销的氛围；同样如果对自己的定位是一名以帮助客户为已任的理财专业人员，客户同样能感受到理财师的专业性，哪怕两者的观点并不一致，也不影响客户对理财师的信任。

因此，在任何时候，专业理财师都应该由心而发地表现出一名专业理财人员的风范，这不仅是良好客户关系建设的基础，同样也是自身长期职业生涯发展的需求。

专业理财师应向客户明确自身的定位，向客户解释理财师将利用综合理财规划技巧，去科学地规划客户现在和未来的财务资源，全面衡量客户的财务问题和目标所涉及的各种因素，帮助其做好家庭财务决策，并为其确定规划方案。

因此，在接触客户、建立关系的阶段，专业理财师需要和客户一起交流，明确综合金融理财规划服务要解决的问题，以及如何达成目标。这样才有助于树立自己的专业形象。