关注自身礼仪和工作的状态，是专业理财师与客户建立信任时的重要工作之一，主要包括以下三个方面。
(1) 商务礼仪是在商务活动中体现相互尊重的行为准则。
它是理财师个人素质和修养的体现，同时也代表了所属金融机构的形象。
形象大师罗伯特·庞德说:“7 秒钟就决定了第一印象，永远没有第二次机会给对方留下第一印象。”因此，专业理财师在自身的穿着、肢体语言上都要表现出其专业简洁整齐的形象。
(2) 专业理财师的工作状态在与客户接触的过程中起到非常重要的作用。
一名睡眼惺松，或者尽显疲态的理财师，不仅有悖商务礼仪的要求，同时也是对客户的不敬。
专业理财师在和客户接触的过程中，应精神饱满，谈吐清晰，让客户感受到理财师对工作的激情。
要做到这一点，理财师也需要在生活中注意休息，保持充足的睡眠，使自已有良好健康的身体，在和客户接触的时候有良好的精神状态。
(3) 应更多地关心客户的需求。
一名只知道高谈阔论，而忽视客户感受的理财师最终还是无法得到客户真正的认同。
一名专业理财师在客户面前需要表现出“以客户为中心”的意愿，这种意愿需要理财师在和客户沟通的过程中自然流露出来。
理财师需要更多地了解客户，尽可能地了解客户的家庭财务状况和需求，要学习如何有技巧地通过提问来引导客户；同时，做一定的记录，表现出希望能尽力帮助客户解决其财务问题的诚意。
