初级个人理财知识点：理财师接触客户时，如何理解“跟踪服务”？

跟踪服务是理财师接触客户时的必备工作之一。

在业务处理完毕后，理财师应主动邀约客户，确定下次见面的时间和沟通内容，从而实现长期客户维护工作。

当面对一个潜在客户时，理财师首先要做的是了解客户。

了解客户的过程也就是收集客户信息和理财需求的过程，然后才能判断客户是否需要理财规划服务、需要哪方面的服务。并不是每一个客户都需要综合的理财规划服务，也不是每一个客户对理财师(包括金融机构)的服务形式和内容都能全部接受，这需要理财师通过初步了解接触作出判断。

有的客户开始只是购买一款理财产品，需要理财师后续跟踪、挖掘需求和逐步开发。

在这里收集信息和了解客户的过程 (包括了解需求) 只是初步的，更多的是为了确定当前的客户是不是合适的客户或是适合哪类服务 (产品) 的客户。

在为客户做综合理财规划时，则需要更加全面、深入地了解客户 (财务) 信息，确立具体的理财目标，同时也需要更长的工作时间。