客户的理财目标一般概括为四个方面：即财富积累、 财富保障、财富增值和财富分配。
(1)财富积累，主要讨论的是家庭收支与债务管理；
(2)财富保障，主要指针对人身、财产保障等保险计划；
(3)财富增值，主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划；
(4)财富分配，包含税务安排和遗产分配。
客户的理财目标一般概括为四个方面：即财富积累、 财富保障、财富增值和财富分配。
(1)财富积累，主要讨论的是家庭收支与债务管理；
(2)财富保障，主要指针对人身、财产保障等保险计划；
(3)财富增值，主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划；
(4)财富分配，包含税务安排和遗产分配。
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