确定理财目标的步骤
（1）征询客户期望目标，了解客户的主观判断信息（客户的基本信息、财务状况、可以运用的财务资源，并
且通过交流和沟通，了解客户的风险偏好、投资需求和目标等）。
（2）初步评估客户的理财目标的可行性和合理性。
可能出现的情况：①客户的目标定得太低，导致生活品质没有能体现出客户的财富水平；
②客户的目标定得太高，超过了客户财务资源能够支持的水平；
③可能还有一些理财目标客户先前没有意识到，理财师需要与客户沟通、确认，臂如遗产规划等。
（3）理财师与客户一期对理财目标进行调整、确定，使其具体、明确、合理、可行。
责编:zengbin
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