初级个人理财知识点：为什么进行客户档案管理？

在理财规划方案的具体实施过程中，必然会产生大量的文件资料，例如会议记录财务分析报告、授权书、介绍信等。理财师应当对这些文件资料进行存档管理，形成客户档案。

一般来说，金融机构的内部操作流程也会作出这样的规定。

在实施过程中，保存客户的记录和相关文件是相当重要的。

一方面，这些标明了日期的资料记录了客户的要求和承诺，理财师或者所在公司向客户提供的信息、意见和建议等与整个业务过程相关的重要信息。如果以后发生了针对理财师或者所在金融机构的法律纠纷，这些资料就可以作为有力的证据，从而使理财师和所在机构免予承担不必要的法律责任。

另一方面，这些真实而详细的信息、记录，都是理财师不断加深对客户的了解、提升理财师服务水平和维护良好客户关系管理的重要支持。