客户家庭情况、市场趋势和政策法规不断变化更新，这就需要理财师定期对理财方案的执行和实施情况进行监控与评估，了解阶段性的理财方案实施效果，以便及时与客户沟通，并对方案进行及时调整。定期评估是理财服务的必要步骤和要求，也是理财师应尽的责任。
定期评估的频率主要取决于以下三个因素：
1.客户的投资金额和占比
资产配置中权益投资占比越大越需要经常对其理财规划方案进行监测与评估，因为权益市场资产价值波动较大，导致整体投资风险增加，客户的心理负担也会越大。
2.客户个人财务状况变化幅度
如果客户处于不同生命周期的交替时期或者家庭财务状况发生巨大改变，就需要理财师及时评估和修改理财方案。反之，家庭生活和财务状况比较稳定的客户可以相应减少评估次数。
3.客户的风险偏好
有些客户偏爱高风险高收益的投资产品，投资风格积极主动；而有些客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健，注重长期投资。前者比后者更需经常性的理财方案评估。
显然，评估频率越高对客户理财方案执行越有利，从而有助于建立公司与理财师个人的信誉与形象。不过，这还取决于客户的个性化要求，同时频率高也会增大理财师的工作量，增加理财方案的执行成本。
对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分，每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排，如保障规划、教育投资、投资产品组合的调整等，也可能是较大规模或整体方案的修改。
