不定期评估和方案调整需要注意：
（1）宏观经济政策、法规等发生重大改变。如《民法典》颁布，税收政策调整。
（2）金融市场的重大变化。比如经济形势、经济数据明显异于理财方案的估计值，行业变革创新、战争、自然灾害带来的新的投资机会和风险。
（3）客户自身情况的突然变动。如客户继承大笔遗产，结婚、生子，家庭主要收入来源者病故或失业，投资移民，投资实物资产（如房产、商铺、汽车），股权投资等。客户的理财目标发生改变，如提前退休、投资产品组合期限由长期改为短期等。
不定期评估和方案调整需要注意：
（1）宏观经济政策、法规等发生重大改变。如《民法典》颁布，税收政策调整。
（2）金融市场的重大变化。比如经济形势、经济数据明显异于理财方案的估计值，行业变革创新、战争、自然灾害带来的新的投资机会和风险。
（3）客户自身情况的突然变动。如客户继承大笔遗产，结婚、生子，家庭主要收入来源者病故或失业，投资移民，投资实物资产（如房产、商铺、汽车），股权投资等。客户的理财目标发生改变，如提前退休、投资产品组合期限由长期改为短期等。
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AFP持证人，经济师
主讲：证券投资基金基础知识
原某985高校金融讲师, CFP持证人, 中国工商银行行等多家机构特聘内训讲师
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金融培训高级讲师
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经济学硕士、金融培训高级讲师，受聘于多家企业内部培训，教学经验非常丰富。
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主讲：期货法律法规
曾就职于多家大型证券、期货公司，具有丰富的金融从业培训经验，外汇分析师。
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徐雨光
授课专业
主讲：初级个人理财
美国经济学硕士，任职于某高校金融系，主要教学及研究方向为投资理财。
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李楠
多家银行内训讲师
主讲：私募股权投资基金基础知识
四大行金融类内训老师，专业从事金融类和中级经济师课程的研究。
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主讲：中级风险管理,初级风险管理
南开大学金融学博士，北大/清华/人大等高校客座讲师，北京广播电视台访谈专家
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