表达能力分为口头表达能力和书面表达能力。
1.口头表达能力
在和客户交谈的过程中要吐字清晰、语速中等，说话简明扼要、层次分明、用词妥当、有逻辑性、有针对性，既不夸夸其谈，也不避重就轻。这里给理财师两点建议：
第一，在面对客户前可以把要讲的话打好草稿，练习几遍;第二，牢记一点，你想讲的未必是客户想要听的，客户也未必能听进去，因此一定要把复杂问题简单化、把专业内容通俗化。为了加强交流效果，可用“我们”来代替“我”，用公司的商誉、各类资源来加深客户的信任感。
但同时，理财师必须了解，表达能力再好，也必须顾及客户的感受，更要聆听客户的需求和困惑。一味地谈公司品牌，谈金融理财理念，谈自己，会使客户不能感同身受，甚至怀疑理财师是否夸大其词。
最后一点可能也是最重要的一点，要注意不要使用“保证”“肯定”“一定”等承诺性的语言，特别是在讲到理财的收益时更要注意，以避免对客户产生误导，使其对投资回报等产生不切实际的过高预期。这里有个规律值得留意，客户满意度通常等于收益预期减实际体验，所以在介绍理财收益时不要夸大预期也有助于最终提高客户满意度。
2.书面表达能力
理财师有很多机会与客户进行书面交流，如电邮沟通、制作书面的理财规划方案等写作技能和各类商业文书格式等内容多，财师撰写理财规划报告时的书面表达能力是和客户成功沟通的关键之一，因此理财规划书的制作必须按照一定的标准格式和制作流程完成。
