根据问题的内容，理财师要问的问题包括两种，一种是事实性的问题 (Facts)，另一种是感受性的问题(Feelings)。
(1)事实性的问题，“您收入多少”“您有遗嘱吗”都是事实性问题。
理财师必须注意，事实性的问题不要问得太突兀。在问一些客户比较敏感的事实性问题时，可以先有一些铺垫，如先问对方的工作单位和职务，然后可以说“你们单位的效益一定不错吧”，客户也许就把收人告诉你了，如果回答是“还可以”“一般吧”，可以再进一步“那您方便告诉我您具体的月收人和员工福利大概是多少吗”表面看来区别不大，但在这个过程中，理财师又多了解了客户对其工作收入的满意程度。
对于遗嘱和遗产分配一类敏感话题，理财师可以做同样的铺垫“其实我们(注意是'我们’，不只是'你’)都有自己深爱的人和负有抚养、赡养义务的亲人，希望他们在任何时候都能过得开心、无后顾之忧。这就需要我们在很多方面考虑得更周到一点，包括人们常会疏忽的意外情况发生后家庭财务如何安排，只有这样才能减少许多是非烦恼我们的财产也才会按自己的意愿传承到我们希望传承的人手上，您同意吗”。
客户如果有了遗嘱，一定会说“我已经准备好了”，如果没有的话，也基本上会说“是啊，一般我们都不会去想这个问题”。
理财师不仅得到了想要的答案，同时也为后面规划、建议做了一个很好的伏笔。但有些事实性问题则可以直接问，比如在收集客户的财富保障、保险情况，理财师可以直截了当地询问“您买过哪些种类的保险呢”而不是问“您有保险吗”。
(2)感受性的问题，多要求对方叙述对事物的认识、态度。
感受性问题的典型代表是了解客户对金融理财服务以及相关的一些领域比如保险、投资的看法。
