沟通时，可以先对提问的问题进行分类，这样就能根据工作需要找出更有效的提问技巧或方式。
(1) 开放式问题，是指能让客户充分阐述自己的意见、看法及陈述某些事实现状的提问方式，可以让客户自由发挥。这种提问方式便于充分发掘客户需求、获取更多有用信息，让客户多说话。例如，“您目前的家庭财务状况如何、收入怎么样”“您如何看待投资风险”“您比较喜欢投资什么样的理财产品”。
有时直接询问客户不大熟悉或者太敏感的内容可能会造成紧张气氛，通常可以采用间接提问法，即先叙述别人的看法或意见，然后再邀请客户表述其看法。
例如，“我有个朋友也像您一样是老师，毕业班的班主任，平时很忙。后来他发现基金定投这种投资方式非常方便省心，收益也不错，不知道您的看法如何……”
(2) 封闭式问题，是让客户针对某个主题在限制选择中明确回答的提问方式，即答案为“是”或“否”，或是量化的事实。例如，“您是想买股票型基金还是平衡型基金呢”“您以前投资过开放式基金吗”。
封闭式提问只能提供有限的信息，一般多用于重要事项的确认，如客户资料收集或促成交易时。
如能使所提的问题明确而具体，效果会更理想。例如：邀约客户时，希望客户在既定的时间赴约，可以在交谈即将结束时说“那么我们是下周一上午见，还是周二上午见”；收集客户资料时，“您是否认为基金经理专家理财比个人炒股的风险要小一些呢”“您认为投资时本金安全更重要吗”;在交谈后期的销售促成，“现在就为您办理基金定投手续如何”“您这次是先买4 万元还是5万元呢”。
最后，理财师还要善于灵活掌握提问的步骤。在营销会谈中，应先多问开放式提问，充分发掘客户需求，当某项客户需求已较为明确时，再进行封闭式提问，以获得客户的认同;此外，理财师要善于将封闭式提问转化为开放式提问，如“......您同意吗”(封闭式) 改为“您认为怎么样”(开放式) 沟通效果会明显增强。
