影响电话效果的三要素主要包括以下内容：
1.时间和空间的选择
打电话有个时间和时机的问题(接听电话例外)，而且这一问题有两面，即什么时间打电话给客户方便和效果好，以及什么时间打电话理财师更在工作状态和更有效。至于什么时间打电话给客户更好，是理财师了解客户和长期沟通的结果。
必要时可以直接问客户:“一般什么时间打电话给您方便呢?”另一个相关问题是什么时间打电话效果更好，在这点上似乎行业里有异议。例如，有人提出不选星期一上午，特别是刚上班的时候通话;不在周五下班前通话--别人记不住(周末)。
不过，一些理财师和客户经理的经验结论是，每天刚上班时给客户打电话效果更好，因为那时客户一天的工作还没有开始，比较空闲；往往到下午手头事情比较多、精神状态也不是最佳的。总之，在这点上以客户的要求为准。
理财师要在综合了解客户的基础上，根据需要安排好自己的工作计划和时间。总之理财师每天最好在固定的时间，集中一段时间拨出电话。打电话不要选择过于嘈杂的环境。
2.通话的态度
通话态度的重要性类似见面时的肢体语言。与面对面沟通不同，在电话里理财师不能借助姿态语言影响沟通效果，但是理财师通话时的声音、语调、语速和用词会大大影响电话沟通的效果。
3. 通话的内容
通话内容应力求通俗易懂、简明扼要；电话中应避免使用对方不能理解的专业术语或简略语。
