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Excel的使用

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Excel的使用考点解析

所属考试：银行从业
授课老师：徐雨光
所属科目：初级个人理财
考点标签： 运用
所属章节：第六章理财规划计算工具与方法/第四节理财规划计算工具/Excel的使用
所属版本：2024

Excel的使用介绍

（一）调用 Excel 财务函数方法

(1)打开 Excel 电子表格，在菜单中选择【公式】的功能；

(2) 选择插入【函数】中的【财务】。

(3) 在财务函数中选择需要用的终值、现值或年金函数；

· FV 终值函数；

· PV 现值函数；

· PMT 年金函数；

· NPER 期数函数；

· RATE 利率函数。

(4) 输入剩下四个变量：例如， RATE 要输入 10% 或者 0.1； TYPE中1表示期初，0表示期末；输入数字的时候，投资、存款、生活费用支出、房贷本息支出等为现金流出输入负号；收入，赎回投资、借人本金等为现金流入，记为正号。输完所有数字之后按确定键即可求出所需函数。

（二）IRR与NPV 的计算

（1）IRR内部报酬率函数

现金流量为正数，就表示现金流入，负数为流出； 运用Excel表格来计算内部报酬率比财务计算器要便捷许多。 在退休规划中 ，工作期现金流如果设定为正数，那么退休期则为负数，计算出IRR，就是实现退休规划所需要的报酬率。

（2）NPV 净现值函数
NPV 通常用于比较两个投资方案哪个更优，NPV越高的方案越划算。 

专题更新时间：2024/11/20 09:23:05
调用Excel财务函数方法是什么？有哪些步骤？

调用Excel财务函数方法是什么？有哪些步骤？

调用 Excel 财务函数方法(1)打开 Excel 电子表格，在菜单中选择【公式】的功能；(2) 选择插入【函数】中的【财务】。(3) 在财务函数中选择需要用的终值、现值或年金函数；· FV 终值函
2024-02-11 浏览:67
IRR内部报酬率函数可以用Excel计算吗？

IRR内部报酬率函数可以用Excel计算吗？

可以。IRR内部报酬率函数中，现金流量为正数，就表示现金流入，负数为流出； 运用Excel表格来计算内部报酬率比财务计算器要便捷许多。 在退休规划中 ，工作期现金流如果设定为正数，
2024-02-11 浏览:51

Excel的使用考点试题

单选题 1.NPV（净现值函数）通常用于比较两个投资方案哪个更优，NPV越低的方案越划算。（）
A . 正确
B . 错误
去答题练习
单选题 2.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率为10％，则王先生每年年末需要存入（  ）万元数额以用于5年后到期偿还贷款。
A . 50
B . 36.36
C . 32.76
D . 40
去答题练习
单选题 3.李先生向银行申请20年期的等额本息购房按揭贷款100万元，合同规定利率为6%，那么，李先生每月月末向银行支付的本利合计为（）元。
A . 7891
B . 7361
C . 7391
D . 7164
去答题练习
单选题 4.Excel软件已经成为各大银行、证券等金融机构投资理财部门工作中常用的计算工具。
A . 正确
B . 错误
去答题练习
单选题 5.张先生希望在5年后累积30万买车，如果投资组合可提供每年10%的报酬率，如要利用EXCEL计算他现在起每年底应为购车目标作多少投资，下列函数表达中正确的是（）。
A . PMT（10%，5，0，30，1）
B . PMT（10%，5，0，30，0）
C . PV（10%，5，30，0，1）
D . PV（10%，5，0，30，0）
去答题练习

大咖讲解：Excel的使用

徐雨光
银行从业
中级经济师
美国经济学硕士。任职于某高校金融系，主要教学及研究方向为投资理财，教学经验丰富，专业功底深厚，对热点考点把握准确，讲课生动有趣，深入浅出。
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复利与年金系数表

复利与年金系数表

查表法结果不够精确，通常适用于快速、大致的估算，是比较常见的算法之一。

（1）复利终值

复利终值系数表

期数

1%

2%

3%

4%

5%

6%

7%

8%

1

1.010

1.020

1.030

1.040

1.050

1.060

1.070

1.080

2

1.020

1.040

1.061

1.082

1.103

1.124

1.145

1.166

3

1.030

1.061

1.093

1.125

1.158

1.191

1.225

1.260

4

1.041

1.082

1.126

1.170

1.216

1.262

1.311

1.360

5

1.051

1.104

1.159

1.217

1.276

1.338

1.403

1.469

6

1.062

1.126

1.194

1.265

1.340

1.419

1.501

1.587

7

1.072

1.149

1.230

1.316

1.407

1.504

1.606

1.714

8

1.083

1.172

1.267

1.369

1.477

1.594

1.718

1.851

9

1.094

1.195

1.305

1.423

1.551

1.689

1.838

1.999

10

1.105

1.219

1.344

1.480

1.629

1.791

1.967

2.159

11

1.116

1.243

1.384

1.539

1.710

1.898

2.105

2.332

12

1.127

1.268

1.426

1.601

1.796

2.012

2.252

2.518

13

1.138

1.294

1.469

1.665

1.886

2.133

2.410

2.720

复利终值通常指单笔投资在若干年后所反映的投资价值，包括本金、利息、红利和资本利得。

公式：FV=PV×（1+r)n

FV代表终值；PV代表现值；r代表利率、投资报酬率或通货膨胀率；n代表期数；(1＋r)"代表复利终值系数。

在复利系数表中，假定现值（PV）为1，n和r为查表时对照的变量。

使用步骤：

①找出r与n交叉的数字（终值系数）；

②而n年后投资人可获得的终值是本金与终值系数的乘积。

例：1元钱在5%利率水平下，2年后的本利和为n=2，r=5%交叉点1.103。

如果投资的本金是100元，那么2年后投资者可以取得100×1.103=110.3元的本利和，即获利10.3元。

（2）复利现值

复利现值一般指当要实现期末期望获得的投资价值时，在给定投资报酬率和投资期限的情况下，以复利计算出投资者在期初应投入的金额，是复利终值的逆运算。

公式：PV=FV/(1+r)n

在复利系数表中，假定现值（PV）为1，n和r为查表时对照的变量。

使用步骤同复利终值系数表。现在需要的投资额就是未来期待获得的金额与复利现值系数的乘积。

（3）普通年金终值

普通年金终值是通过货币时间价值，在给定的回报率下，计算年金现金流的终值之和，以计算期期末为基准。

使用步骤参考“复利终值系数表”。

（4）普通年金现值

普通年金现值是以计算期期末为基准，按照货币时间价值计算未来每期在给定的报酬率下可收取或者给付的年金现金流的折现值之和。

使用步骤参考“复利终值系数表”