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概述

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概述考点解析

所属考试：银行从业
授课老师：徐雨光
所属科目：初级个人理财
考点标签： 了解
所属章节：第七章理财师的工作流程和方法/第一节概述/概述
所属版本：2024

概述介绍

1、工作目标和中心

帮助客户解决问题，实现其理财目标。

2、理财师的工作流程包括六个方面

（1）接触客户，建立信任关系；

（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况；

（3）明确客户的理财目标；

（4）制订理财规划方案；

（5）执行理财规划方案；

（6）后续跟踪服务。

专题更新时间：2024/11/20 09:23:05
初级个人理财知识点：理财师的工作目标及流程是什么？

初级个人理财知识点：理财师的工作目标及流程是什么？

1、工作目标和中心帮助客户解决问题，实现其理财目标。2、理财师的工作流程包括六个方面（1）接触客户，建立信任关系；（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况；（3）明确客户的理财目标；（4）制订理财规划
2024-02-24 浏览:27
初级个人理财知识点：理财师的工作流程包括几个方面？

初级个人理财知识点：理财师的工作流程包括几个方面？

理财师的工作流程包括六个方面（1）接触客户，建立信任关系；（2）收集、整理和分析客户的家庭财务状况；（3）明确客户的理财目标；（4）制订理财规划方案；（5）执行理财规划方案；（6）后续跟踪服务。
2024-02-24 浏览:34

概述考点试题

单选题 1.理财师与客户关系的基础是(  )。
A . 信任
B . 专业度
C . 从业时间
D . 自身形象
去答题练习
单选题 2.关于理财师的工作流程，下列说法错误的是(  ).
A . 理财师应当以客户的实际需求为准，不必拘泥于固定步骤或者某一特定的工作方法
B . 即使客户只有单项规划需求，理财师也应为客户制定综合全面的理财规划建议
C . 对于与理财师已经相识、关系到位且需求明确的客户，可以省略工作流程中的个别步骤
D . 理财师首先要深入了解客户，然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问题
去答题练习
单选题 3.专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题，实现其理财目标”。要达成这一目标，理财师首先要做的是(  )。
A . 出具专业理财规划报告书
B . 提出自己的见解和建议
C . 全面评估客户的财务问题
D . 深入了解客户
去答题练习
单选题 4.理财师的工作流程主要分为六大部分，其中，对于与本机构或者理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户，（ ）步骤可以省略；在对客户很熟悉、对其情况很了解时，（ ）步骤可以简化。
A . 接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标
B . 接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况
C . 制定理财规划方案；接触客户，建立信任关系
D . 明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系
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判断题 5.理财师在进行理财规划工作时，要严格遵守理财师工作流程的六个步骤。（  ）
A . 错
B . 对
去答题练习

大咖讲解：概述

徐雨光
银行从业
中级经济师
美国经济学硕士。任职于某高校金融系，主要教学及研究方向为投资理财，教学经验丰富，专业功底深厚，对热点考点把握准确，讲课生动有趣，深入浅出。
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