客户档案管理

执行理财规划方案的原则

（1）了解原则（了解客户真实需求）

（2）诚信原则

（3）连续性原则（理财规划方案实施时间跨度可能较长，理财师一方面应向根据客户的信息反馈提供持续建议和专业指导意见）

执行理财规划方案的注意因素

（1）时间因素

（2）人员因素（理财规划方案为整体性方案，可能涉及其他领域专业人士）

（3）资金成本因素。理财规划调整涉及客户资金调用和调整成本，理财师需注意三个原则：

①事先反复沟通，让客户有明确的预期，避免接下来每笔资金的动用、每个类别资产买进卖出及需要交纳的相关费用都会引起客户质疑；

②强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金调动、产品选择和执行成本具体决策的理由和目的；

③在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。