后续跟踪服务的必要性

实施方案跟踪和评估服务

定期评估的频率主要取决于以下三个因素∶

（1）客户的投资金额和占比（权益投资占比越大，越需要经常监测与评估）

（2）客户个人理财状况变化幅度

（3）客户的风险偏好（越偏爱高风险产品的客户越需要经常评估）

不定期评估和方案调整

（1）宏观经济政策、法规等发生重大改变

如《民法典》颁布，税收政策调整。

（2）金融市场的重大变化

比如经济形势、经济数据明显异于理财方案的估计值，行业变革创新、战争、自然灾害带来的新的投资机会和风险。

（3）客户自身情况的突然变动

如客户继承大笔遗产，结婚、生子，家庭主要收入来源者病故或失业，投资移民，投资实物资产（如房产、商铺、汽车），股权投资等。客户的理财目标发生改变，如提前退休、投资产品组合期限由长期改为短期等。

从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升

作为一名理财师，不能停留在初级阶段，而要把专业理财规划服务作为核心竞争力，在实践过程中，对客户进行不断引导，展示自身的专业价值，抓住每次机会，把标准化服务流程的最后一步，即跟踪服务包括方案调整，当作新的规划或服务流程的开始，实现真正的服务升级。