合作机构风险的防范措施分为两大类：
“假个贷”的防控措施 | 深入调查分析合作机构资质情况 | ①分析合作机构领导层素质； ②分析合作机构的业界声誉； ③分析合作机构的历史信用记录； ④分析合作机构的管理规范程度； ⑤分析企业的经营成果； ⑥分析合作机构的偿债能力。 |
加强一线人员培训，严把贷款准入关 | ①借款人身份的真实性； ②借款人信用状况； ③各类证件的真实性； ④申报价格的合理性； ⑤进一步完善个人住房贷款风险保证金制度； ⑥积极利用法律手段，追究当事人刑事责任，加大"假个贷"的实施成本。 | |
其他合作机构风险的防控措施 | ①深入调查，选择讲信用、重诚信的合作机构； ②业务合作中不过分依赖合作机构； ③严格执行准入退出制度； ④有效利用保证金制度； ⑤严格执行回访制度。 | |
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原某985高校金融讲师, CFP持证人, 中国工商银行行等多家机构特聘内训讲师
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南开大学金融学博士，北大/清华/人大等高校客座讲师，北京广播电视台访谈专家
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